Đặt tour du lịch, đổi tiền online dịp Tết, cẩn thận “sập bẫy” lừa đảo

Dịch vụ đổi tiền trên mạng tiềm ẩn nhiều rủi ro

Các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội dịp cận Tết Nguyên Đán đang ngày càng phổ biến, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vào thời điểm cận Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, nhu cầu đổi tiền lẻ (tiền mới) để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng trong dịp Tết tăng cao. Các đối tượng xấu lợi dụng dịch vụ đổi tiền online để thực hiện hành vi lừa đảo với những thủ đoạn hết sức tinh vi.

Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên mạng xã hội là hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra với những lời mời gọi, cam kết “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”,... Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu hay tuyển cộng tác viên đăng bài. Ngoài ra còn có nhiều bài đăng rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền.

Trên mạng xã hội Facebook có rất nhiều các hội nhóm đổi tiền mới, tiền lì xì hoạt động công khai.

Mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng thường có phí đổi là khoảng từ 5-6%. Với mức tiền cao hơn hoặc đổi nhiều tiền hơn thì phí đổi sẽ thấp hơn một chút. Thậm chí, còn có khái niệm “tiền lướt”, tức là tiền đã qua sử dụng thì mức phí đổi chỉ khoảng 2-3%.

Tuy nhiên, những quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới trên các trang mạng xã hội tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người đổi tiền. Thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách.

Mặc dù vậy, những người “sập bẫy” các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như “xui”, không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả.

Trước thông tin trên, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) khuyến cáo, người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường, không tin vào những dịch vụ tỷ giá quá cao so với thị trường. Đồng thời cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng.

Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.

Lừa đảo dưới hình thức tổ chức tour du lịch

Với chiêu trò lừa đảo này, thủ đoạn của các đối tượng thường là giả mạo công ty du lịch uy tín hoặc tạo lập những công ty không có thật. Sau đó đăng tải hàng loạt các quảng cáo tour qua các trang mạng xã hội, tin nhắn, hoặc qua các cuộc gọi không rõ nguồn gốc; chào bán các tour du lịch với mức giá cực kỳ thấp so với thị trường và yêu cầu thanh toán trước toàn bộ hoặc một khoản tiền lớn mà không có hợp đồng rõ ràng hoặc không có thông tin đầy đủ về công ty tổ chức tour.

Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân nên thận trọng trước các tour du lịch giá rẻ bất ngờ trên mạng xã hội, đặc biệt vào dịp cuối năm.

Người dân nên thực hiện kiểm tra giấy phép kinh doanh, đảm bảo công ty du lịch có giấy phép hoạt động hợp pháp và được cấp phép bởi cơ quan chức năng; xem xét các đánh giá từ khách hàng trước đó và tìm hiểu kỹ về lịch sử hoạt động của công ty. Nếu quyết định sử dụng dịch vụ, chỉ thanh toán qua các phương thức an toàn, tuyệt đối không chuyển tiền, gửi tiền cho các cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng, các kênh không rõ nguồn gốc.

Người dân không truy cập vào các liên kết hoặc các tệp đính kèm trong tin nhắn, email hoặc những bài đăng đáng ngờ trên mạng xã hội. Không chia sẻ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng hay thông tin thẻ tín dụng qua các phương tiện không bảo mật hoặc với người lạ. Nếu phát hiện có hành vi mạo danh hoặc lừa đảo, hãy báo cáo cho các nền tảng mạng xã hội hoặc cơ quan chức năng để ngăn chặn hành vi này và giải quyết kịp thời.

Cảnh giác với chiêu trò giả mạo nhân viên điện lực, cài ứng dụng lừa đảo Tổng Công ty Điện lực miền Trung vừa đưa ra cảnh báo về tình trạng các đối tượng tự xưng là nhân viên điện lực, ...

Gia tăng lừa đảo thanh toán trực tuyến cuối năm, người lao động cần làm gì để bảo vệ tài chính cá nhân? Thời điểm cuối năm, người dân có nhu cầu mua sắm lớn, các sàn thương mại điện tử liên tục đưa ra các chương trình ...

Nhiều thủ đoạn lừa đảo trực tuyến mới nhắm vào doanh nghiệp Thủ đoạn lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, đặc biệt nhắm vào các tài khoản doanh nghiệp trên nền tảng mạng xã hội. ...